[lloydhennings]

تجارة الفوركس.
سوق الفوركس عالم ضخم للغاية وأثناء التداول فيه لابد للمستثمر من الإعتماد علي عدة مؤشرات إقتصادية من أجل إتصاف تداولاته بالعقلانية و النجاح , و إستكمالا لأهم المؤشرات التي من شأنها التأثير في سوق الفوركس سنقوم بإكمال مناقشة تلك المؤشرات حيث و نظؤا لأهمية هذه الموئشرات فقد تطرقنا إليها عبر جزئن حيث خصصنا المقالة السابقة لكل من الناتج الإجمالي المحلي و الميزان التجاري و مؤشر أسعار المستهلكين أما في مقالة اليوم فسنتطرق للمؤشرات التالية :
هو تعبير عن نسبة العاطلين عن العمل من مجموع السكان في بلد ما , و هو مؤشر رئيس ضروري في دورة الإقتصاد لكل البلدان ، و ذلك لتواجد علاقة عكسية بين معدل البطالة وقيمة العملة , فكلما إرتفعت نسبة البطالة كلما إنعكس ذلك علي الاقتصاد , و ذلك بإنخفاض قيمة العملة مما سينعكس بدوره على حركة أزواج العملات في سوق التداول في حال التغير في معدل البطالة الناتج.
و يعكس هذا المؤشر المستوى الارتفاع العام للأسعار مما يبين ضعف القوة الشرائية للعملة و زيادة سعر سلعة معينة و كذلك كل إنخفاض في قيمتها , ويؤثر التضخم بشكل إساسي على الإقتصاد مما سيؤثر بدوره على سوق تداول العملات لإرتباطه الوثيق بقيمة العملة.
أو ما يعرف بسعر الفائدة و الذي يمثل قيمة الفائدة على الأموال المعروضة للمستثمرين , إذ تعتبر أداة رئيسية بيد البنك المركزي للتحكم بقيمة العملة , بالإضافة إلى قوى العرض والطلب المتحكم الرئيس بأسعار الفائدة ، يتجه البنك المركزي في بعض الأحيان إلي الرفع أو خفض الفائدة لجذب أو إبعاد المستثمرين عن بيع أو شراء العملة بحسب معدل فائدتها ، وبالتالي فإن هناك العلاقة تناسبية بينها وبين قيمة العملة و المتمثلة في إرتفاع سعر الفائدة يؤدي إلي إنخفاض الطلب على العملة وبالتالي زادت قيمتها.
المؤشرات الاقتصادية الجزء الأول.
في الواقع لن نبالغ بوصفنا سوق الفوركس بكونه عالم ضخم للغاية الأمر الذي يفرض علي علي المستثمر و أثناء التداول الإعتماد علي عدة مؤشرات إقتصادية التي يمكن أن تمهد الطريق للنجاح , و لأهمية هذه العملية سنقوم بمناقشة المؤشرات التي يمكن توظيفها أثناء التداول عبر مرحلتين ,حيث في مقالتنا هذه سنكتفي بذكر ثلاثة مؤشرات و البقية سنتطرق في المقالة القادم .
الناتج المحلي الإجمالي.
مما لا شك فيه فإن الناتج المحلي الإجمالي لدولة معينة يعتبر من بين أهم المؤشرات الاقتصادية التي تؤثر تأثيرا مباشر على إقتصاد دولة معينة و ذلك بحكم أن هذا المؤشر يؤثر على عملتها و مكانتها الإقتصادية والذي يؤثر بدوره على قوة وحركة عملتها في سوق التداول , حيث أن الناتج المحلي الإجمالي يعتبر ذلك المقياس الذي يقيس الوضع الاقتصادي لكل دولة إذ أنه يعكس قيمة السلع و الخدمات المحلية التي يتم إنتاجها في فترة زمنية معينة و ذلك عن طريق تلك العلاقة تناسبية الموجودة بين الناتج المحلي الإجمالي و مستوى التحسن الإقتصاد للبلد , لأن زيادة في قيمة الناتج المحلي الإجمالي للبلد يرافقها زيادة في المستوى الإقتصاد فيها , والعكس بالعكس . الميزان التجاري:
أن الميزان التجاري لدولة معينة يلخص لنا الفرق بين الصادرات و الواردات في بلد معين , و في حال تجاوزت قيمة الصادرات قيمة الواردات فهذا يعني وجود فائضاً تجارياً أما تجاوزت قيمة الواردات قيمة الصادرات فهذا يعني وجود عجزا تجارياً لديها , استراتيجية الخيارات الثنائية و بحكم وجود علاقة تناسبية بين الميزان التجاري و قيمة العملة فهذا يعني أن كل زيادة في الميزان التجاري سيرافقها تحسن الاقتصاد الأمر الذي سيؤدي بشكل طبيعي إلي زيادة في قيمة العملة و العكس صحيح في حالة ما عرف الميزان التجاري ضعفا.
مؤشر أسعار المستهلكين.
إن هذا المؤشر يهتم بقياس سعر كل الأشياء المستهلكة من طرف الأفراد بما في ذلك أسعار المواد الاستهلاكية الرئيسية الضرورية , حيث أن هناك علاقة ترابطية بين مؤشر أسعار المستهلكين و قيمة العملة , و ذلك ذلك راجع لكون كل زيادة في قيمة مؤشر أسعار المستهلكين ترافقها زيادة في قيمة العملة , تجارة الفوركس و هذا الامر يتسبب في تغيير لقيمة تلك العملة في مقابل العملات الأخرى الموجودة في أسواق التداول .
لماذا الفوركس عن غيره من الاسواق الجزء الثاني.
بعدما تطرقنا في المقالة السابقة لموضوع لماذا الفوركس عن غيره و ذلك عن طريق الخوض في بعض المميزات التي جعلته يتفرد و يتميز عن مجموعة كبيرة من الأسواق و بحكم أن للتداول في عالم الفوركس مميزات لا تعد و لا تحصي حيث إذا أردنا التحدث عن مزايا التداول بالفوركس لن تكفينا مقالة وحدة ولا مقالتين أو حتى ثلاثة مقالات أو أكثر فبعدما تطرقنا في الجزء الاول كل من السيولة – التعلق بالوقت – الربح في الاتجاهين – الرافعة المالية – العمولات الإضافية – الحماية من الإحتكار سنحاول إستكمال هذه المميزات بالمرور عليها مرورا سريعا.
إمكانية فتح الصفقة في أي وقت.
بحكم أن سوق الفوركس يعرف إستثمار أموال طائلة و غير محدودة فإن المستمر يستطيع فتح و إغلاق أية صفقة بالأسعار المحددة للعملات في تلك اللحظة هذه النقطة تعد جاذبية هائلة لأي مستثمر , إذ أنها تعطيه حرية فتح أو إغلاق أي صفقة كيف ما كان حجمها كما أها في المقابل تعطي إطمئنان للمستثمر حول عدم قدرت أي جهة السيطرة علية . الفعالية.
كما قلنا سابقا فإن سوق الفوركس ينشط علي مدار الساعة و لهذا فليس علي المتاجرين فيه إلا الإنتظار ليتفاعل مع حدث معين كما هو الحال بالنسبة في البورصات و الأسواق الأخري , ففاعلية المستثمر غير مرتبطة بالزمان و لا المكان مما يجعل من هذا السوق الأكثر فاعلية . مرونة المعاملات.
إن نظام المتاجرة في سوق الفوركس يعرف المرونة متناهية و تطهر هذه المرونة جليا في كون أن المتاجر يمكنه فتح الصفقة لوقت محدد سابقا حسب رغبته , الشئ الذي يجعله قادرا علي التخطيط مسبقا نشاطاته القادمة , و بعد التخطيط تمر معاملاته بشكل مرن لأن التعاملات لا تتطلب المرور من مراحل متعدد و معقدة . التكلفة.
لا يفرض سوق فوركس علي العملاء أية عمولة أو مصاريف اخري ما عدا الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب الذي يسمي بالأرباح , فهذا السوق لا يفرض علي المستثمر دفع عمولات و لا مصاريف أخري من شأنها أن تتقل كاهل المستثمر , فسوق الفوركس عالم بتكلفة أقل .
رغم أن سوق الفوركس يتميز بدرجة عالية من السيولة إلا أن الغالبية العظمي من عمليات البيع يمكن تداولها بسعر موحد , الشيء الذي ضع المستثمر في مشكلة التذبذب في سوق البيع المستقبلي أو البورصات أو حتى أسواق النقد الأخري , الخيارات الثنائية حيث تباع في وقت وبسعر معين و بكمية محدودة من العملة. إتجاهية السوق.
إن لحركة عملات سوق الفوركس إتجاه محدد و معين يمكن تتبعه فترة ليست بالقصيرة , وتعطي كل عملة معينة تغير سعرها مع مرور الوقت , الشئ الذي يعطي المستثمر القدرة علي التعامل مع السوق بحنكة من أجل مضاربة فعالة . حجم الهامش.
يحدد في سوق فوركس حجم القرض و الذي يصطلح عليه بالهامش او الكتف , حسب الإتفاق بين المتعامل وذلك البنك أو مكتب السمسرة الذي يمثل صلة الوصل بين السوق المستثمر , وتجدر الإشارة إلي أن إستخدام هذا الهامش الكبير مع تقلبات أسعار العملات يجعل هذا السوق مربحاً رغم المجازفة الكبيرة في تداولاته .
لماذا الفوركس عن غيره من الاسواق الجزء الأول.
لماذا الفوركس عن غيره من الاسواق الجواب بسيط للغاية و هو أنه يتميز بمجموعة واسعة من المميزات التي جعلته يتفوق عن غيره من الاسواق إلي أن صار أكبر الأسواق المالية في العالم و أسرعها نموًا ، ويومًا بعد يوم يتزايد عدد المتاجرين في سوق العملات و تلك المميزات هي التي ستكون موضوع مقالتها اليوم.
يستطيع المستثمر فتح وإغلاق الصفقات عند السعر الذي يرغب فيه و في أي وقت يشاء بحكم السيولة المرتفعة التي يتميز بها بخلاف سوق الأسهم حيث يمكن أن تبقى معلقـًا في صفقة بسبب نقص السيولة في السهم الذي قمت بشرائه ، أو حيث يمكن ألا تجد عروض عند السعر الذي تريد شراء السهم منه.
على مدار 24 ساعة يستطيع المستثمر أن يفتح أي صفقة يرغب فيها ، وهذا يعطي الفرصة للمتاجرين في جميع أنحاء العالم بالمتاجرة في الوقت المناسب لهم بغض النظر عن تفرغهم من عدمه .
الربح في الاتجاهين :
يمكن أن يوظف المستثمر مهاراته في سوق الفوركس حتي يستفيد من حركة الأزواج في الاتجاهين ، فإذا توقعت الصعود تقوم بالشراء وإذا توقعت الهبوط تقوم بالبيع، أي أنك يمكنك الاستفادة من جميع أوضاع السوق.
في سوق العملات يمكنك المتاجرة بأضعاف أضعاف رأس مالك باستخدام الرافعة المالية، وهو ما لا يتوفر في أي سوق آخر، ويمكنك من تحقيق أرباح كبيرة من مبالغ صغيرة، ولكن عليك الحذر فكما تساعدك الروافع المالية على تحقيق أرباح كبيرة، قد تتسبب أيضًا في خسائر ضخمة إذا لم تستخدم بحكمة وحرص.
لا يوجد أي عمولات إضافية على الصفقات في سوق العملات، فالوسيط لا يأخذ على تنفيذ الصفقات سوى الفارق السعري بين سعر الشراء وسعر البيع، ويعد هو الهامش الربحي الذي حصل علية الوسيط.
الحماية من الإحتكار:
بحكم السيولة الضخمة لسوق العملات فإنه من المستحيل لأي فئة تحريك السوق والتلاعب بالأسعار كما يحدث في الأسواق ضعيفة السيولة، فحتى كبار البنوك والمحافظ الاستثمارية الضخمة لا يمكنها التحكم في الأسعار.
أسئلة تسهل عملية تحديد الوسيط.
بحكم التطور الذي عرفه سوق الفوركس فإنه شهد ضهور عدد كبير جدا من شركات الوساطة التي طورت من خدماتها بحكم التنافسية التي دخلت فيها قصد إستقطاب أكبر عدد ممكن من المستمرين الأمر الذي يفرض علي المستثمر و قبل أن تختار شركة الوساطة طرح الأسئلة التالية.
هل توفر الشركة حسابات خالية من فوائد التبييت؟
يعد هذا السؤال مهم للغاية حيث أنه في سوق العملات هناك ما يسمى بفوائد التبييت وهي عبارة عن ذلك الفرق بين معدل الفائدة لعملة الأساس والعملة المقابلة ويتم إضافتها أو خصمها من الحساب يوميًا في الساعة العاشرة مساءً بتوقيت جرينتش حيث تعتبر هذه الفوائد ربوية الأمر الذي يفرض علي المستثمر التأكد من أن الوسيط يوفر خدمة الحسابات الإسلامية الخالية من فوائد التبييت حتى لا تتعارض تجارته مع الشريعة الإسلامية . السؤال الثاني هل الشركة خاضعة للهيئات الرقابية التنظيمية؟
ليس بالضرورة أن الفُوركْس بحكمه سوقًا يحتضن تداولات عبر شبكات الاتصال فإنه أنه لا يخضع للجهات الرقابية فكل دولة تكون بها جهات رقابية تنظيمية لأسواق المال يجب أن تخضع لها شركات الوساطة في هذ الدولة , حيث أن الوظيفة الرئيسية للجهات الرقابية هي حماية المستثمرين من أي تلاعب قد تقوم به الشركات ضد مصلحتهم، لذلك فالحذر كل الحذر من اختيار شركة غير خاضعة لجهة رقابية معروفة.
السؤال الثالثة هل توفر الشركة منصة تداول جيدة و بأشكال متنوعة ؟
في الواقع و قبل أن يتعاقد المستثمر مع الوسيط يجب أن يتأكد من أنه يتوفر علي منصة تداول جيدة تحتوي على كل ما يحتاجه المتاجر بشكل بسيط وسهل ويجب مراعاة أن تكون منصة التداول متوفرة بأكثر من شكل .
السؤال الرابع هل توفر الشركة دعم فني في المستوى ؟
بحكم أن سوق العملات يعمل على مدار 24 ساعة فلا بد أيضًا من توافر دعم فني وخدمة عملاء على مدار 24 ساعة حتى يمكن الرجوع إليهم في أي وقت وعند وجود أي استفسار كما ينبغي التأكد من ذلك في شركة الوساطة التي تختارها دون أن ننسى التأكد من تنوع وسائل الدعم من المحادثة المباشرة على الموقع الإلكتروني للشركة، والمحادثة الهاتفية، والبريد الإلكتروني.
السؤال الخامس هل توفر الشركة فروق أسعار جيدة؟
قد يظن البعض أن فروق الأسعار القليلة هي أفضل مميزات الشركة و لكن يجب الحذر من هذه النقطة فإذا أصبحت فروق الأسعار منخفضة بشكل واضح و مبالغ فيه الأمر الذي يدل علي عدم مصداقية الشركة حيث أن شركات الوساطة تشتري من البنوك بكميات كبيرة ثم تقوم بتجزئة ما تم شراؤه للعملاء و تستهدف من وراء ذلك الربح من الفارق بين سعر الشراء وسعر البيع فإذا كان هذا الفارق ضئيلًا جدًا فما هو ربح الشركة؟! و الفي المقابل فإن فروق الأسعار الكبيرة بشكل مبالغ فيه غير مرغوبة هي الأخرى لذا فيجب اختيار شركة وساطة ذات فروق أسعار مناسبة وجيدة.
السؤال السادس هل تنفذ الشركة أوامر التداول بسرعة؟
تعد هذه النقطة أهم النقاط التي يجب مراعاتها عند اختيار الشركة و ذلك حتى تضمن تنفيذ أوامرك عند الأسعار و إذا كانت الشركة تتأخر في تنفيذ الأوامر.
السؤال السابع هل تتمتع الشركة بمصداقية أثناء التعامل مع أخطائها ؟
لا نستطيع أن ننكر إمكانية الوقوع في أخطاء في عالم الفوركس لأن ذلك يعد أمر طبيعي ومن المهم جدًا اختبار مصداقية الشركة في التعامل مع أخطائها و خصوصا هل تعترف بها وتقوم بإصلاحها في حالة تضرر العميل ؟

[Author]

Posts